«Pudimos demostrar que el sector regulado es diferente y genera empleo»

Dice el presidente de ANJL en el evento de Paag sobre prevención de blanqueo de capitales y acercamiento del mercado de apuestas con el sector financiero

Las apuestas ilegales siguen siendo uno de los principales problemas en el mercado regulado de apuestas deportivas – llamadas Bets – en Brasil y han causado muchas pérdidas al mercado. Este fue uno de los principales temas abordados en PLDay, un evento promovido por Paag, una techfin especializada en soluciones de pago para el sector de las apuestas y tecnologías de cumplimiento.

La reunión reunió a autoridades, representantes de operadores y expertos para discutir avances y desafíos en la regulación de las Bets en Brasil, con un enfoque en la prevención del lavado de dinero (AML) y el juego responsable.

«A menudo, la imagen que tenemos es del mercado ilegal», señaló Plínio Lemos Jorge, abogado y presidente de la Asociación Nacional de Juegos y Loterías (ANJL).

En esta línea, el ejecutivo destacó la robusta regulación que trajo la Ordenanza N° 1.143, representando un antes y un después para el sector y la sociedad, y detalló el acercamiento al sector bancario, que en el pasado sostenía una posición en contra de las Bets: «Hemos podido dialogar con instituciones, como Febraban, demostrando que el sector regulado es diferente y genera empleos. Estamos realizando investigaciones para medir este impacto de manera clara y responsable», dijo Plínio Lemos.

Además de Plínio Lemos Jorge, el panel también contó con la participación de Vitor Marques, gerente de cumplimiento y AML de BetMGM; y Fred Justo, ex coordinador general de Monitoreo de Lavado de Activos en la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda. La mediación fue realizada por Mila Rabelo, directora de cumplimiento de Paag.

El debate también enfatizó la necesidad de fortalecer las prácticas seguras de juego. Fred Justo comentó: «Los billetes de tránsito y turbios siguen siendo puntos de riesgo en el sector. Por lo tanto, necesitamos reforzar los mecanismos de identificación, como el reconocimiento facial y el análisis del comportamiento financiero».

También señaló que el juego irresponsable puede ser un desafío mayor que el mercado ilegal: «La investigación de la USP muestra que el 20% de la población brasileña ya apuesta. Necesitamos cuidar a estas personas, proteger a los vulnerables y cambiar la perspectiva de la sociedad sobre el sector. Y esto pasa por la educación, que hoy es nuestro mayor cuello de botella».

El director de cumplimiento de Paag destacó que uno de los principales desafíos en la lucha contra el lavado de dinero es mejorar la sinergia del intercambio de datos entre las casas de apuestas en el mejor interés del mercado, con respecto al mapeo de comportamientos sospechosos. También explica que la lucha contra la práctica ilegal incluye un sistema con KYC (verificación de identidad del cliente) adecuado para identificar, clasificar y calificar a los clientes internamente.

«En primera instancia se encuentra el cliente que está abriendo la cuenta para apostar, ¿es de hecho quien me está preguntando que es esto? En este punto, destacan las verificaciones de propiedad, prevención o fraude. En el segundo escenario: ahora que sé que el apostador es quien me dijo quién era, ¿cuál es su capacidad financiera? ¿Dónde vive? ¿Cuál es su profesión? Así que puedo clasificar a este cliente. Después de clasificar a este cliente, evaluaré su riesgo internamente. A partir de este riesgo, puedo tener métricas para poder mapear a este cliente. Si estaba apostando mucho, esto podría ser una advertencia (para poder protegerlo)», señala.

«Solo sabré si está apostando mucho al confrontar realmente su capacidad financiera. Por lo tanto, necesitamos hacer el KYC, la incorporación adecuada, para que podamos hacer un monitoreo, una alerta efectiva con métricas efectivas. Luego viene el informe al COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras). Necesitamos tratar esto de manera calificada, con discriminación y una calificación efectiva de los hechos, además de una comunicación que realmente genere valor para COAF y logre realizar una investigación que genere resultados. En ese momento, hay varios penares, varios desafíos, y Paag está aquí buscando limpiarlos todos», continúa Mila Rabelo.

Finalmente, la ejecutiva aborda los sólidos cimientos de prevención de lavado de dinero que existen dentro de la industria, incluso teniendo en cuenta las soluciones que ofrece la empresa: «En Paag, pudimos crear una estructura KYC y también realizar un monitoreo efectivo. En nuestra estructura interna, el informe al COAF ya está calificado con parámetros que satisfacen las necesidades de la agencia. Los resultados dependen de una investigación del COAF, pero nos ocupamos de estas sospechas y tratamos de llevarlas a quienes tienen la legitimidad para hacerles frente. Entonces, cuando se trata de esta responsabilidad de lograr actividades sospechosas, KYC y la estructura AML (Anti-Money Laundering), dentro de los productos que ofrecemos, cumplen al 100%. La legitimidad y la eficacia en la presentación de informes al COAF es parte de nuestras soluciones», concluye.

Saldo del evento
Para João Fraga, CEO de Paag, PLDay juega un papel esencial en la evolución del sector: «Realizar un evento como este es esencial para promover un diálogo abierto entre todos los actores del sector de las apuestas. Al reunir autoridades, operadores y especialistas en cumplimiento, podemos avanzar en la construcción de prácticas más seguras y responsables, que fortalezcan el mercado y aumenten la confianza de la sociedad en este segmento en constante expansión».

También habló sobre la importancia de la convergencia de diferentes perspectivas: «Fred aportó la experiencia de quienes participaron en la construcción del reglamento, ANJL representa varias operaciones y tiene una visión general del mercado, y tenemos operadores internacionales que traen buenas prácticas del exterior. Ver esta preocupación en el seguimiento de la regulación es una gran señal para el sector y para Brasil. Hoy, podemos ver que hay operaciones saludables, preocupadas por el cumplimiento y el bienestar de la sociedad».

El ejecutivo concluyó enfatizando que la cooperación entre empresas privadas, entidades reguladoras y autoridades gubernamentales es fundamental para acelerar la adopción de soluciones innovadoras que unan tecnología, seguridad y responsabilidad.