CHILE - UAF y SCJ actualizan normativa contra Lavado de Activos en Casinos

La nueva circular conjunta incorpora un enfoque basado en riesgos para los 25 casinos del país desde el 1 de octubre de 2026

El sector de casinos de Chile operará bajo un marco actualizado de prevención de LA/FT/FP desde el 1 de octubre de 2026, tras la emisión de una nueva circular conjunta por parte de la Unidad de Análisis Financiero y la Superintendencia de Casinos de Juego.

La medida actualiza la normativa aplicable a los 25 casinos del país en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

La nueva Circular Conjunta N.º 63 de la UAF y N.º 150 de la SCJ reemplaza el marco anterior de 2014, establecido en la Circular UAF N.º 50 y la Circular SCJ N.º 57.

La actualización busca fortalecer la regulación vigente y alinear las obligaciones del sector de casinos con los estándares establecidos en la Circular N.º 62 de la UAF para los demás sujetos obligados.

También incorpora requerimientos de la industria, precisa conceptos para facilitar su aplicación y considera las características propias de la operación de casinos dentro del sistema preventivo chileno.

El principal cambio es la incorporación formal de un enfoque basado en riesgos. Las sociedades operadoras y las concesionarias municipales de casinos deberán integrar ese enfoque en sus políticas y procedimientos internos.

Ese cambio importa porque los controles AML ya no se evalúan solo por la existencia de reglas formales. Los reguladores esperan cada vez más que los operadores identifiquen, evalúen, monitoreen y gestionen su exposición real al riesgo.

La nueva circular también fortalece los mecanismos de prevención mediante mayores exigencias para el análisis y reporte de operaciones sospechosas.

La debida diligencia de clientes se aplicará de forma diferenciada según el nivel de riesgo. Esto significa que los casinos deberán aplicar controles más intensos cuando clientes, patrones de actividad u operaciones presenten mayor exposición.

La normativa actualizada también refuerza la gobernanza interna. Introduce la creación de un Comité de Prevención y nuevas exigencias para el Oficial de Cumplimiento.

Estos cambios de gobierno son relevantes porque el cumplimiento LA/FT depende de responsabilidades claras. Los operadores necesitan estructuras de decisión capaces de identificar riesgos, escalar alertas y documentar acciones cuando se detecta una conducta sospechosa.

La circular también actualiza obligaciones relativas a registros, Personas Expuestas Políticamente, manuales de prevención y capacitación del personal.

En conjunto, estas medidas fortalecen el sistema preventivo del sector y aumentan la exigencia para que los operadores de casinos demuestren cumplimiento activo.

Marcelo Contreras, director subrogante de la UAF: “Con esta Circular Conjunta actualizamos un marco normativo que llevaba más de una década sin modificaciones sustantivas, incorporando un enfoque basado en riesgos y estándares acordes a las recomendaciones internacionales en la materia.

“Este trabajo conjunto con la Superintendencia de Casinos de Juego refleja el compromiso de ambas instituciones con un sistema de prevención robusto, capaz de adaptarse a la evolución de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en un sector de alta relevancia para la economía nacional.”

La actualización también refleja una coordinación institucional más estrecha entre la UAF y la SCJ.

Más de la mitad de las fiscalizaciones realizadas durante 2025 en materia de prevención del lavado de activos se efectuaron de manera conjunta, según la SCJ. Esa cooperación ayudó a fortalecer el conocimiento técnico y la coordinación entre ambos organismos.

Eduardo Cáceres, superintendente subrogante de Casinos de Juego: “La actualización de esta normativa es fruto de una relación de trabajo estrecha entre la UAF y la SCJ. Más de la mitad de las fiscalizaciones realizadas durante 2025 en materia de prevención del lavado de activos se efectuaron de manera conjunta, lo que ha fortalecido el conocimiento mutuo, las capacidades técnicas de ambos equipos y la coordinación institucional.”

El nuevo marco se apoya en las facultades legales de ambas instituciones. La Ley N.º 19.913 encomienda a la UAF prevenir e impedir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. También la faculta para impartir instrucciones de aplicación general a los sujetos obligados.

La Ley N.º 19.995 otorga a la SCJ la atribución de velar por el cumplimiento de la normativa aplicable a las sociedades operadoras de casinos y de dictar instrucciones generales para asegurar su correcta aplicación.

Para los operadores de casinos en Chile, el impacto práctico será relevante. Evaluaciones internas de riesgo, monitoreo de clientes, análisis de operaciones sospechosas, capacitación del personal, gobernanza de cumplimiento y trazas de auditoría deberán reflejar el nuevo estándar.

La entrada en vigor en octubre da al sector un período definido de transición. Los operadores deberán revisar manuales, actualizar controles, capacitar equipos y asegurar que la alta dirección comprenda las nuevas expectativas de gobernanza.

La circular actualizada llega además en un momento de mayor escrutinio sobre la regulación del juego en Chile. Apuestas online, supervisión de casinos, protección del jugador y juego ilegal se han vuelto temas más visibles en el debate público y político.

Para el sector presencial de casinos, reglas LA/FT/FP más sólidas pueden reforzar la confianza en el mercado regulado. Los casinos manejan efectivo, premios y transacciones de clientes, lo que los convierte en un área reconocida de riesgo dentro de los estándares internacionales AML.

Un modelo basado en riesgos también debería ayudar a los reguladores a concentrar la supervisión donde la exposición sea mayor, en lugar de aplicar el mismo nivel de revisión a todos los clientes u operaciones.

El reto estará en la implementación. Una circular sólida solo tiene valor si los operadores la aplican de forma consistente y los reguladores acompañan con supervisión, inspección y enforcement.

Con el nuevo marco conjunto, Chile acerca su régimen LA/FT/FP para casinos a las expectativas internacionales actuales. La siguiente etapa se medirá por la eficacia con que los 25 casinos traduzcan las nuevas reglas en controles diarios, gobernanza y reportes.