BRASIL – Hacienda mapea a las fintechs para frenar el flujo de apuestas ilegales

Regis Dudena: «Una vez que empezamos a identificarlos, también identificamos quiénes eran los proveedores financieros y qué cuentas intermediarias tenían»

En su misión de combatir las apuestas ilegales, el gobierno ha comenzado a construir un sistema de información sobre la cual los bancos y las fintechs prestan sus servicios. En general, estos negocios no autorizados a utilizar las cuentas de proveedores de servicios financieros, también conocidas también como «cuentas de bolsillo», para instituciones que, debido a su pequeño tamaño, actualmente no están bajo la supervisión del Banco Central, pero sí están bajo el control de la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) del Ministerio de Hacienda.

«Estamos empezando a darnos cuenta de que estos proveedores de servicios ya sean instituciones de pago o intermediarios, probablemente también prestan servicios para otras actividades ilegales», declaró Regis Dudena, Secretario de Premios y Apuestas, al medio local Valor, dos semanas después del lanzamiento de importantes operaciones que investigan a las fintechs sobre el crimen organizado en el sector de los combustibles y el lavado de dinero.

La información recopilada por la SPA se comparte con órganos como el Banco Central, la Policía Federal y la Receita Federal, para que cada uno pueda actuar en su ámbito de competencia, afirmó el secretario, explicando que la labor del departamento que dirige se desarrolla en tres frentes: frenar la publicidad en sitios web ilegales, desmantelarlos y cortar el flujo financiero de estos negocios. Estos dos últimos implican conexiones con el sector financiero.

En el primer semestre del año, la SPA desmanteló 18.000 sitios de apuestas ilegales. «Una vez que empezamos a identificarlos, también identificamos quiénes eran los proveedores financieros y qué cuentas intermediarias tenían», afirmó.

El secretario explicó que las apuestas ilegales suelen circular a través de las cuentas de los proveedores de servicios. Estas cuentas se utilizan con fines legales, pero también para personas que puedan tener algún tipo de restricción.

Hasta la fecha, se han identificado entre 300 y 400 cuentas utilizadas para juegos de azar ilegales, añadió Regis Dudena, donde la mayoría de ellas pertenecen a entidades de pago (fintechs) que, debido a su tamaño, no requieren autorización del Banco Central para operar.

Además del proceso de mapeo que comienza con el desmantelamiento de sitios de apuestas ilegales, existe otro instrumento, donde la obligación de que los bancos, las fintechs y las compañías de tarjetas de crédito deben desarrollar metodologías para identificar apuestas no autorizadas. Esto está previsto en la ley que regula las apuestas en Brasil.

Si las instituciones no cooperan, la SPA puede interponer demandas. Se pueden aplicar multas de hasta R$2 mil millones (US$376 millones). La Medida Provisional (MP) 1.303, que aumenta la tributación de las casas de apuestas y las fintechs, también refuerza este potencial de sanción. Además, el Proyecto de Ley Complementario (PL) 182, que recorta el gasto fiscal, allana el camino para que las instituciones paguen los impuestos que las apuestas ilegales no recaudaron.

Según datos de la SPA, en el primer semestre de este año, 24 instituciones financieras y de pago realizaron 277 informes a la SPA y cerraron cuentas de 255 personas físicas y jurídicas. Por otra parte, la SPA notificó a 13 entidades de pago, solicitándoles información y notificándoles el cierre de cuentas. 45 fueron cerradas.